Como calcular a rentabilidade dos investimentos

Saber que um investimento subiu não basta — o que importa é quanto ele rendeu em relação ao que você pagou. Isso é a rentabilidade: o ganho (ou perda) expresso em percentual sobre o valor investido. É ela que permite comparar aplicações diferentes de forma justa.

A fórmula

A rentabilidade é a diferença entre o valor atual e o valor investido, dividida pelo valor investido, em percentual. Em outras palavras: (valor atual − valor investido) ÷ valor investido × 100.

Um exemplo prático

Você investiu R$ 2.200 em um ativo e hoje ele vale R$ 2.530. O ganho foi de R$ 330. A rentabilidade é R$ 330 ÷ R$ 2.200 = 0,15, ou seja, 15%.

• Valor investido: R$ 2.200
• Valor atual: R$ 2.530
• Ganho: R$ 330
• Rentabilidade: 330 ÷ 2.200 = 15%

Tudo começa no preço médio

Para calcular a rentabilidade de uma posição feita em várias compras, você precisa do preço médio — quanto, em média, você pagou por unidade. Sem ele, o valor investido fica errado e a rentabilidade também. Por isso os dois andam juntos.

Posição x carteira

Há duas visões úteis: a rentabilidade de cada posição (um ativo específico) e a da carteira inteira (todos os ativos somados). A primeira mostra o que está indo bem ou mal; a segunda mostra como seu patrimônio, no todo, está evoluindo.

No Luz Wallet, preço médio e rentabilidade — por ativo e da carteira — são calculados automaticamente a cada compra, venda e provento, mostrando a evolução do seu patrimônio sem planilha.